金融策划师是为个人或机构提供专业金融服务的从业者，基于客户财务状况、目标与风险承受力，规划投资、保险、税务、退休等方案，助力实现财务稳健与长期目标。
现在考金融策划师证书要多少钱
一般金融策划师全部报考的所有费用在一千多，包括报名费、考试费、材料费、考前复习资料、取证等所有费用，报考不同证书级别，费用也会有差异。
金融策划师的工作内容
1. 与客户沟通，了解其财务状况、收支情况、资产负债及风险承受能力。
2. 明确客户短期与长期财务目标，如购房、养老、子女教育、财富增值等。
3. 分析客户财务数据，找出当前财务规划中的不足与优化空间。
4. 结合金融产品与市场动态，制定个性化财务方案，涵盖投资、储蓄、保险等领域。
5. 向客户解释方案细节，解答疑问，确保客户理解方案逻辑与潜在收益、风险。
6. 协助客户执行财务方案，对接相关金融机构办理产品认购、投保等手续。
7. 跟踪市场变化与客户财务状况变动，定期调整优化财务规划方案。
8. 提供持续金融咨询服务，及时告知客户相关金融政策、产品更新等信息。
金融策划师的作用
1. 帮助个人或家庭明确财务目标，结合收入、负债、风险承受力等情况，制定贴合实际的中长期财务规划。
2. 优化资产配置，根据目标和风险偏好，在储蓄、基金、股票、保险等各类产品中合理分配资金，平衡收益与风险。
3. 提供专业投资建议，分析市场趋势和产品特性，帮助避开投资误区，提高投资决策的科学性。
4. 规划税务与遗产，通过合法合规方式降低税务支出，保障财产顺利传承，减少财富损耗。
5. 应对财务突发状况，如失业、疾病等，制定应急方案，增强财务体系的稳定性和抗风险能力。
6. 定期复盘财务规划，根据个人情况、市场环境的变化调整方案，确保始终贴合财务目标。
金融策划师的作用
证书是劳动者求职、任职、开业的凭证之一，是用人单位招聘、录用劳动者的主要依据，也是境外就业、对外劳务合作人员评定技能水平的参考依据之一。金融策划师的作用是很广泛的，如求职、加薪、招投标、加分、毕业、资质、检查、报考资格等等。
